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出納人員最基本的工作之一，是辦理銀行相關(guān)收支業(yè)務(wù)。出納是企業(yè)直接面對銀行業(yè)務(wù)最多的崗位，作為出納人員，如何開立銀行賬戶是必備技能。

出納人員最基本的工作之一，是辦理銀行相關(guān)收支業(yè)務(wù)。出納是企業(yè)直接面對銀行業(yè)務(wù)最多的崗位，作為出納人員，如何開立銀行賬戶是必備技能。

銀行開戶的概念：正常經(jīng)營的企業(yè)，都必須在一個(gè)銀行開立一個(gè)基本存款賬戶，同時(shí)可以在其他銀行開立一般存款賬戶，除了基本存款賬戶只限開立一個(gè)外，一般存款賬戶根據(jù)企業(yè)經(jīng)營需要，可以在多家銀行開立多個(gè)，但注意每家銀行只能開立一個(gè)賬戶。

基本存款賬戶與一般存款賬戶的區(qū)別：

1、一個(gè)企業(yè)只能開立一個(gè)基本存款賬戶，一般存款賬戶可以開立多個(gè)；

2、銀行開戶許可證，只能在基本存款賬戶辦理，且銀行開戶許可證是開立一般存款賬戶必須具備的資料；

3、基本存款賬戶才可以支取現(xiàn)金（申請現(xiàn)金支票），一般存款賬戶不可支取現(xiàn)金（不可申請現(xiàn)金支票）

*現(xiàn)在網(wǎng)銀結(jié)算方式下，開通了網(wǎng)銀的，可以開通公轉(zhuǎn)私網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，間接實(shí)現(xiàn)了一般存款賬戶提取現(xiàn)金的功能；

銀行開戶的意義：企業(yè)在正常生產(chǎn)經(jīng)營過程中，必須通過對公銀行賬戶進(jìn)行款項(xiàng)的收付；每一筆通過銀行收支的業(yè)務(wù)也必須如實(shí)反映在企業(yè)的賬務(wù)處理中；

未通過銀行對公賬戶收支的業(yè)務(wù)，與通過銀行收支的款項(xiàng)，沒有正確反映到財(cái)務(wù)處理中，都有重大會計(jì)差錯(cuò)！！

基本存款賬戶：又稱“基本戶”，有的企業(yè)是唯一戶。

提供的原件：營業(yè)執(zhí)照正副本、法人與經(jīng)辦人身份證；

提供：公章、財(cái)務(wù)章、法人私章；

提供的復(fù)印件：同時(shí)上述資料的復(fù)印件1套（有的銀行必須是他們自己復(fù)印的，不需要企業(yè)準(zhǔn)備的復(fù)印件）；

法人必須親自到場，不能親自到場，出具授權(quán)委托書。（銀行有標(biāo)準(zhǔn)模板）下同。

辦理開戶需要耗時(shí)約1-2小時(shí)，根據(jù)每個(gè)銀行的流程會有時(shí)間上的差異。

一般7天后獲得基本戶的開戶許可證與機(jī)構(gòu)信用證原件、銀行印鑒卡原件、銀行開戶申請書原件一套；銀行密碼文件一張；獲得的銀行這些資料必須妥善保管，不得遺失。建議拿到后馬上復(fù)印兩套留底備用（行政備案一套，財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)備案一套）；

開通企業(yè)網(wǎng)銀+銀行賬戶余額變動(dòng)短信提醒業(yè)務(wù)+銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)（批量支付）：前面的全套資料原件與復(fù)印件+開戶許可證原件與復(fù)印件+機(jī)構(gòu)信用證原件與復(fù)印件+財(cái)務(wù)經(jīng)理身份證原件與復(fù)印件，共3套；法人、財(cái)務(wù)經(jīng)理、出納的手機(jī)號（實(shí)名制）

辦理上面三項(xiàng)業(yè)務(wù)，需耗時(shí)約1-3小時(shí)。

一般存款賬戶（貸款專戶等）：

提供的原件：營業(yè)執(zhí)照正副本、法人與經(jīng)辦人身份證、開戶許可證；

提供：公章、財(cái)務(wù)章、法人私章；

提供的復(fù)印件：同時(shí)上述資料的復(fù)印件1套（有的銀行必須是他們自己復(fù)印的，不需要企業(yè)準(zhǔn)備的復(fù)印件）；

辦理開戶需要耗時(shí)約1-2小時(shí)，根據(jù)每個(gè)銀行的流程會有時(shí)間上的差異。

開戶后獲得銀行印鑒卡原件與開戶申請書原件，請妥善保管。不得遺失。

每個(gè)企業(yè)根據(jù)經(jīng)營業(yè)務(wù)的需要，選擇開立一個(gè)或多個(gè)賬戶；但若是因經(jīng)營業(yè)務(wù)變動(dòng)，對于前期開設(shè)的銀行賬戶長期不需使用的，建議及時(shí)清理，辦理銷戶手續(xù)；一來節(jié)省財(cái)務(wù)人員每月銀行對賬工作量，二來節(jié)約銀行收取的各項(xiàng)賬戶管理費(fèi)用，三來減少稅務(wù)如實(shí)申報(bào)賬戶時(shí)漏報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)。

會計(jì)需要兩手抓：一手是理論就是考試證書，一手是操作就是做賬。不會實(shí)戰(zhàn)操作的會計(jì)，猶如未長羽毛的鵬鳥！實(shí)戰(zhàn)，對于會計(jì)人是何等重要！想學(xué)更多出納實(shí)操知識，掃描下方二維碼，海量資料等你哦！