發(fā)布時(shí)間:2019-11-26 15:00來(lái)源:會(huì)計(jì)教練
關(guān)注公眾號(hào)很多剛剛?cè)温毘黾{的朋友會(huì)處于一種“迷?!钡臓顟B(tài),覺(jué)得除了管理銀行存款和庫(kù)存現(xiàn)金外,自己就是公司的閑人。而實(shí)際上恰恰相反,出納是財(cái)務(wù)系統(tǒng)中最為忙碌的崗位,因?yàn)檫@些銀行業(yè)務(wù),都需要出納處,所以各位出納人員就一起來(lái)看看小編為大家整理的關(guān)于出納銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容吧。
很多剛剛?cè)温毘黾{的朋友會(huì)處于一種“迷?!钡臓顟B(tài),覺(jué)得除了管理銀行存款和庫(kù)存現(xiàn)金外,自己就是公司的閑人。而實(shí)際上恰恰相反,出納是財(cái)務(wù)系統(tǒng)中最為忙碌的崗位,因?yàn)檫@些銀行業(yè)務(wù),都需要出納處,所以各位出納人員就一起來(lái)看看小編為大家整理的關(guān)于出納銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容吧。
賬戶(hù)的開(kāi)立與注銷(xiāo)
銀行的賬戶(hù)一般包括四類(lèi):基本賬戶(hù)、一般賬戶(hù)、臨時(shí)賬戶(hù)和專(zhuān)用賬戶(hù)。而企業(yè)為了方便經(jīng)濟(jì)往來(lái)和業(yè)務(wù)發(fā)展,首先會(huì)開(kāi)立基本賬戶(hù)。這就需要出納拿著企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本原件、法人身份證、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料、委托書(shū)以及三個(gè)章到銀行進(jìn)行開(kāi)立。注銷(xiāo)時(shí),需要攜帶的資料較多,例如開(kāi)戶(hù)許可證、支票、銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、印鑒卡、法人身份證和工商局開(kāi)具的“企業(yè)注銷(xiāo)通知書(shū)”等。因各地情況不同,具體可咨詢(xún)當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶(hù)銀行。
支票的領(lǐng)用
支票的種類(lèi)較多,但是出納接觸最頻繁的支票一般只有兩種:
一是現(xiàn)金支票,主要用于出納從對(duì)公賬戶(hù)上支取現(xiàn)金;
二是轉(zhuǎn)賬支票,用于轉(zhuǎn)賬,例如劃賬,歸還貸款等。
這兩種發(fā)票的領(lǐng)用和開(kāi)具是出納人員最常見(jiàn)的操作,發(fā)票可以從銀行購(gòu)買(mǎi),具體資料需要自己攜帶。
打印銀行回單
企業(yè)進(jìn)行結(jié)賬時(shí),銀行回單是必不可少的一種憑證。雖然企業(yè)網(wǎng)銀也可以打印銀行回單,但是沒(méi)有銀行的專(zhuān)用印章是無(wú)效的,所以建議出納親自去銀行進(jìn)行打印。一般企業(yè)都會(huì)有回單卡,直接去回單柜進(jìn)行打印可以說(shuō)是既簡(jiǎn)單又方便。但需要注意的是,一些大銀行可以不限次數(shù)的打印,但是一些小銀行,對(duì)企業(yè)的銀行回單只會(huì)保留三個(gè)月,所以發(fā)生業(yè)務(wù)后,出納一定要記得及時(shí)取回。另外一些銀行回單需要去專(zhuān)門(mén)的開(kāi)戶(hù)銀行獲取,而有些銀行回單則可以去其他支行獲取。
其實(shí)除了這些出納銀行業(yè)務(wù)以外,還有許多工作需要我們處理,例如辦理征信報(bào)告,處理信用卡問(wèn)題,背書(shū)承兌匯票等。最主要的是,我們?cè)诠ぷ髦幸欢ㄒ幸?guī)律、有計(jì)劃的進(jìn)行,才能做到忙而不亂。
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