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眾所周知，處理貨幣資金是出納的主要工作之一。每天都要和銀行打交道，接觸不同的銀行規(guī)章制度，處理不同的現(xiàn)金業(yè)務(wù)。而提取現(xiàn)金就是其中的工作內(nèi)容之一，雖然看似簡單，在實(shí)際操作中卻有很多問題。因此新手出納在提取現(xiàn)金時(shí)要多加注意！免得出現(xiàn)差錯造成不必要的損失。

眾所周知，處理貨幣資金是出納的主要工作之一。每天都要和銀行打交道，接觸不同的銀行規(guī)章制度，處理不同的現(xiàn)金業(yè)務(wù)。而提取現(xiàn)金就是其中的工作內(nèi)容之一，雖然看似簡單，在實(shí)際操作中卻有很多問題。因此新手出納在提取現(xiàn)金時(shí)要多加注意！免得出現(xiàn)差錯造成不必要的損失。

1、填寫現(xiàn)金支票。

單位需要提取現(xiàn)金時(shí)，一般由出納人員填寫現(xiàn)金支票到銀行提取現(xiàn)金?，F(xiàn)金支票的填寫要求很嚴(yán)格：必須使用碳素墨水或藍(lán)黑墨水用鋼筆填寫，書寫要認(rèn)真，不能潦草。簽發(fā)日期應(yīng)填寫實(shí)際出票日期。收款人名稱填寫應(yīng)與預(yù)留印鑒名稱保持一致；金額必須按規(guī)定填寫，金額如有錯誤，不能更改，應(yīng)作廢重填；用途欄要填寫真實(shí)用途，不得弄虛作假；簽章必須與銀行預(yù)留印鑒相符；支票背面要有取款單位或取款人背書。

新手出納需注意現(xiàn)金支票填寫具體如下：

• 出票日期：必須大寫（壹貳叁肆伍陸柒捌玖拾）；
• 收款人：填寫自己單位全稱；
• 金額：大寫金額、小寫金額要對應(yīng)上；
• 用途：填寫“備用金”或者“差旅費(fèi)”；
• 密碼：根據(jù)密碼器，輸入支票密碼；
• 蓋章：蓋上銀行預(yù)留印鑒（一般是財(cái)務(wù)章、法人章），正面和反面都需要蓋章，正面在中下部，反面在第一個(gè)“被背書人”下面的框里蓋章。

收取客戶支票：一般是收取的轉(zhuǎn)賬支票（如果收取的是現(xiàn)金支票的話，肯定是對方已經(jīng)填寫完畢的，直接去銀行取現(xiàn)就行），新手出納需要注意

• 看看支票的出票日期是否書寫正確，是否超期（一般支票有效期是十天）；
• 大小寫金額是否書寫正確，金額是否一致；
• 對方單位有無蓋章、印章是否清晰，印章不清晰的銀行會退票；
• 收款單位和用途一般都是自己填寫即可。

交銀行的話需要正面填寫“收款人”“用途”（如果客戶已經(jīng)填寫的除外），背面在第一個(gè)“被背書人”的小框填寫自己的開戶銀行名稱，下面的大框里面寫上“委托收款”字樣并加蓋自己單位的銀行預(yù)留印鑒，再往下寫上小寫日期。最后填寫一張支票進(jìn)賬單即可。

2、向開戶銀行提交取款憑證。

取款人持現(xiàn)金支票到開戶銀行后，向開戶銀行會計(jì)窗口交現(xiàn)金支票，銀行核對無誤后付現(xiàn)金。

3、取款人收取現(xiàn)金后，應(yīng)根據(jù)取款數(shù)額認(rèn)真清點(diǎn)、確認(rèn)無誤后才能離開。

4、取回現(xiàn)金后，應(yīng)及時(shí)將現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜內(nèi)。

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