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公司對(duì)于資金如何管理？一個(gè)公司的日常運(yùn)轉(zhuǎn)離不開對(duì)資金的管理，投資、經(jīng)營、合作都需要資金為前提，資金的管理特別重要，不論大小企業(yè)都特別看重。那么，公司對(duì)于資金如何管理？下面就由小編來給大家進(jìn)行詳細(xì)講解！

公司對(duì)于資金如何管理?

1、銀行信用額度的申請(qǐng)

公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關(guān)系，財(cái)務(wù)人員多與客戶經(jīng)理溝通;

小公司也有必要每年結(jié)束后進(jìn)行年審，留存審計(jì)報(bào)告，以滿足公司發(fā)展壯大后的融資需求;

如有資金需求，與不同的銀行溝通貸款的種類，方式，尋找最適合企業(yè)的信用額度。

2、現(xiàn)金管理

收到現(xiàn)金需要當(dāng)面點(diǎn)清，查驗(yàn)真?zhèn)?，并且在必要的業(yè)務(wù)單據(jù)上雙方簽字留底;

支出現(xiàn)金一定要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù)，另外領(lǐng)取現(xiàn)金人要簽字，即使是老板領(lǐng)取現(xiàn)金也需要附上申請(qǐng)單據(jù)和簽字;

及時(shí)登記日記賬，做到每日現(xiàn)金進(jìn)出全部登記日記賬，庫存現(xiàn)金與實(shí)際盤點(diǎn)核對(duì)上。

3、保函的申請(qǐng)和開具

作為業(yè)務(wù)部門和銀行之間溝通的橋梁，保證及時(shí)開出公司和客戶需要的保函

4、銀行存款的管理

銀行收付業(yè)務(wù)大部分通過網(wǎng)銀進(jìn)行，每一筆支出都要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù)，并附發(fā)票或者合同協(xié)議，如果當(dāng)時(shí)沒有收到發(fā)票，需要在日記賬上做標(biāo)記追蹤發(fā)票;

銀行網(wǎng)銀一般有2-3級(jí)授權(quán)，制單人的U盾和授權(quán)人的不能由同一個(gè)人保管;

銀行收款需要及時(shí)和業(yè)務(wù)部門核對(duì)是什么款項(xiàng)，根據(jù)業(yè)務(wù)類別和性質(zhì)及時(shí)入賬;

每個(gè)月銀行記錄和日記賬以及明細(xì)賬和總賬數(shù)據(jù)必須核對(duì)，有差異做余額調(diào)節(jié)表。

5、承兌匯票管理

為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)只能接收銀行承兌匯票，不能收商業(yè)承兌匯票;

銀行承兌匯票也需要登記日記賬，記錄交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金額等;如果支付出去，還需要登記收票人，日期等;

專人負(fù)責(zé)，放入保險(xiǎn)柜保管，按月盤點(diǎn)，所有承兌匯票的交接均應(yīng)有完整的簽收與交接記錄;

快到期的及時(shí)承兌，能用承兌匯票盡量用匯票支付。

公司對(duì)于資金如何管理?相信大家看了以上內(nèi)容都有了解。會(huì)計(jì)的工作是一項(xiàng)非常嚴(yán)肅認(rèn)真的工作，所以，工作能力的要求是很高的。如果你想要參加會(huì)計(jì)工作，但是又覺得自己的能力不夠的時(shí)候，歡迎大家關(guān)注我們的會(huì)計(jì)教練網(wǎng)站，我們網(wǎng)站有直播課程以及實(shí)操課程，可以幫助您提升會(huì)計(jì)專業(yè)能力!