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公司對于資金如何管理？一個公司的日常運轉離不開對資金的管理，投資、經營、合作都需要資金為前提，資金的管理特別重要，不論大小企業(yè)都特別看重。那么，公司對于資金如何管理？下面就由小編來給大家進行詳細講解！

公司對于資金如何管理?

1、銀行信用額度的申請

公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關系，財務人員多與客戶經理溝通;

小公司也有必要每年結束后進行年審，留存審計報告，以滿足公司發(fā)展壯大后的融資需求;

如有資金需求，與不同的銀行溝通貸款的種類，方式，尋找最適合企業(yè)的信用額度。

2、現(xiàn)金管理

收到現(xiàn)金需要當面點清，查驗真?zhèn)?，并且在必要的業(yè)務單據上雙方簽字留底;

支出現(xiàn)金一定要有經批準的申請單據，另外領取現(xiàn)金人要簽字，即使是老板領取現(xiàn)金也需要附上申請單據和簽字;

及時登記日記賬，做到每日現(xiàn)金進出全部登記日記賬，庫存現(xiàn)金與實際盤點核對上。

3、保函的申請和開具

作為業(yè)務部門和銀行之間溝通的橋梁，保證及時開出公司和客戶需要的保函

4、銀行存款的管理

銀行收付業(yè)務大部分通過網銀進行，每一筆支出都要有經批準的申請單據，并附發(fā)票或者合同協(xié)議，如果當時沒有收到發(fā)票，需要在日記賬上做標記追蹤發(fā)票;

銀行網銀一般有2-3級授權，制單人的U盾和授權人的不能由同一個人保管;

銀行收款需要及時和業(yè)務部門核對是什么款項，根據業(yè)務類別和性質及時入賬;

每個月銀行記錄和日記賬以及明細賬和總賬數據必須核對，有差異做余額調節(jié)表。

5、承兌匯票管理

為了規(guī)避風險，財務只能接收銀行承兌匯票，不能收商業(yè)承兌匯票;

銀行承兌匯票也需要登記日記賬，記錄交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金額等;如果支付出去，還需要登記收票人，日期等;

專人負責，放入保險柜保管，按月盤點，所有承兌匯票的交接均應有完整的簽收與交接記錄;

快到期的及時承兌，能用承兌匯票盡量用匯票支付。

公司對于資金如何管理?相信大家看了以上內容都有了解。會計的工作是一項非常嚴肅認真的工作，所以，工作能力的要求是很高的。如果你想要參加會計工作，但是又覺得自己的能力不夠的時候，歡迎大家關注我們的會計教練網站，我們網站有直播課程以及實操課程，可以幫助您提升會計專業(yè)能力!