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每個(gè)單位的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展都是要與出納員打交道的，出納是管理企業(yè)現(xiàn)金的;除此之外，出納員還要經(jīng)常與銀行打交道，處理相關(guān)的銀行存款業(yè)務(wù)。既然是作為出納員，那么，一定對(duì)出納員銀行存款收付的流程很清楚了，如果有不熟練的小伙伴，別著急希望看了這篇文章內(nèi)容后，大家可以有更好地認(rèn)識(shí)!

每個(gè)單位的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展都是要與出納員打交道的，出納是管理企業(yè)現(xiàn)金的;除此之外，出納員還要經(jīng)常與銀行打交道，處理相關(guān)的銀行存款業(yè)務(wù)。既然是作為出納員，那么，一定對(duì)出納員銀行存款收付的流程很清楚了，如果有不熟練的小伙伴，別著急希望看了這篇文章內(nèi)容后，大家可以有更好地認(rèn)識(shí)!

出納員銀行存款收付的步驟詳解

一、銀收

(1)收貨款整理銷(xiāo)售會(huì)計(jì)傳來(lái)支票、匯票→核查和補(bǔ)填進(jìn)賬單→上午上班時(shí)交主管崗背書(shū)→送交司機(jī)進(jìn)賬及取回單——→整理從銀行拿回的回款單據(jù)——→將第一聯(lián)與回執(zhí)粘貼在一起——→在微機(jī)中編制回款登記表并共享-→打印-→將回款登記表連同回款單傳銷(xiāo)售會(huì)計(jì)

(2)其他項(xiàng)目收款

收到除貨款以外項(xiàng)目的支票、匯票——→填寫(xiě)進(jìn)賬單——→進(jìn)賬——→回單——→登記票據(jù)傳遞登記本——→相關(guān)崗位

(3)貸款

收到銀行貸款上賬回單——→登記票據(jù)傳遞登記本——→傳管理費(fèi)用崗位

二、銀付

(1)日常性業(yè)務(wù)款項(xiàng)

根據(jù)付款審批單(計(jì)劃內(nèi)費(fèi)用經(jīng)相關(guān)崗位審核，計(jì)劃內(nèi)10萬(wàn)元以上或計(jì)劃外費(fèi)用經(jīng)財(cái)務(wù)部長(zhǎng)或財(cái)務(wù)總監(jiān)審核)審核調(diào)節(jié)表中無(wú)該部門(mén)前期未報(bào)賬款項(xiàng)——→開(kāi)具支票(匯票、電匯)——→登記支票使用登記本——→將支票、匯票存根粘貼到付款審批單上(無(wú)存根的注明支票號(hào)及銀行名稱(chēng))——→加蓋"轉(zhuǎn)賬"圖章——→登記單據(jù)傳遞登記本——→傳相關(guān)崗位制證

——→材料核算崗(材料采購(gòu))

——→成本核算崗(外協(xié)加工、車(chē)間質(zhì)保費(fèi)用)

——→管理費(fèi)用崗(管理部門(mén)用款)

——→銷(xiāo)售費(fèi)用崗(銷(xiāo)售部門(mén)用款)

——→工資福利崗(工資兌現(xiàn)、福利)

——→及固定資產(chǎn)崗(GMP部門(mén)費(fèi)用、固定資產(chǎn)購(gòu)建)

注：(1)開(kāi)出的支票應(yīng)填寫(xiě)完整，禁止簽發(fā)空白金額、空白收款單位的支票。

(2)開(kāi)出的支票(匯票、電匯)收款單位名稱(chēng)應(yīng)與合同、發(fā)票一致。

(3)有前期未報(bào)賬款項(xiàng)的個(gè)人及所在部門(mén)，一律不辦理付款業(yè)務(wù)。

(2)打卡工資

根據(jù)工資崗位開(kāi)具的付款審批單(經(jīng)財(cái)務(wù)部長(zhǎng)簽字)開(kāi)具支票——→填寫(xiě)進(jìn)賬單——→連同工資盤(pán)交司機(jī)送南湖建行——→登記支票使用登記本——→將支票存根粘貼到付款審批單上——→加蓋"轉(zhuǎn)賬"圖章——→登記單據(jù)傳遞登記本——→工資福利崗

注：(1)每月根據(jù)工資發(fā)放時(shí)間提前2天將工資所需款調(diào)入南湖建行，并按時(shí)從工行將工資款劃入首義招行。

(2)打卡工資的支票須于工資發(fā)放日前1天連同工資盤(pán)送達(dá)銀行。

(3)業(yè)務(wù)員兌現(xiàn)

憑銷(xiāo)售會(huì)計(jì)傳來(lái)的付款審批單(經(jīng)財(cái)務(wù)部長(zhǎng)簽字)開(kāi)具支票——→填寫(xiě)進(jìn)賬單——→交司機(jī)送銀行倒進(jìn)賬——→登記支票使用登記本——→將支票存根粘貼到付款審批單上——→加蓋"轉(zhuǎn)賬"圖章——→登記單據(jù)傳遞登記本——→工資福利崗

(4)還貸及銀行結(jié)算

收到銀行貸款還款憑證及手續(xù)費(fèi)結(jié)算憑證——→登記單據(jù)傳遞登記本——→傳管理費(fèi)用崗

(5)交稅

①完稅 收到稅務(wù)崗位傳來(lái)的稅票(附付款審批單)——→填寫(xiě)劃款行銀行賬號(hào)及進(jìn)單

② 進(jìn)稅卡 憑稅務(wù)崗填寫(xiě)的付款審批——→開(kāi)具支票——→填寫(xiě)進(jìn)賬單 ——→交司機(jī)送銀行進(jìn)賬——→憑回單及支票存根登記支票使用登記本——→傳稅務(wù)崗位編制憑證

③從稅卡交稅 收到稅務(wù)崗傳來(lái)的完稅票和稅卡劃款憑條——→登記支票使用登記本——→傳稅務(wù)崗位編制憑證

(6)及時(shí)將各銀行對(duì)賬單交內(nèi)審崗編制銀行調(diào)節(jié)表，對(duì)調(diào)節(jié)表上掛賬及時(shí)進(jìn)行清理和查詢(xún)，責(zé)成相關(guān)崗位進(jìn)行下賬處理。

3、根據(jù)銀行收付情況統(tǒng)計(jì)各銀行資金余額，隨時(shí)掌握各銀行存款余額，避免空頭。

4、熟練掌握公司各銀行戶(hù)頭(單位名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)、銀行賬號(hào))。

三、工作要求

1、 熟悉公司各類(lèi)財(cái)務(wù)管理制度。

2、 了解財(cái)務(wù)部各崗位工作內(nèi)容，做好與各崗位的銜接工作。

3、 準(zhǔn)確收付現(xiàn)金，妥善保管現(xiàn)金及有價(jià)證券，保證資金安全。

4、 堅(jiān)持每天盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，及時(shí)核對(duì)現(xiàn)金日記賬，做到日清月結(jié)。

5、 隨時(shí)掌握各銀行戶(hù)頭余額，禁止簽發(fā)空頭支票。

上述有關(guān)出納員銀行存款收付的流程的內(nèi)容，就為大家介紹到這里了，如果是新手出納想要快速入職的，不妨來(lái)這里體驗(yàn)相關(guān)的出納實(shí)操做賬課程，詳細(xì)的學(xué)習(xí)費(fèi)用及培訓(xùn)內(nèi)容的問(wèn)題，可以添加文章底部老師微信，來(lái)具體咨詢(xún)哦;向老師預(yù)約相關(guān)課程視頻來(lái)體驗(yàn)吧!