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優(yōu)秀的財務人員應該怎么管理現(xiàn)金?剛剛成為財務人員的你，也許會遇到這種情況，對于管理資金有所不了解，本文針對“優(yōu)秀的財務人員應該怎么管理?”做了簡單的講解，希望可以對你有所幫助。

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這里需要注意，通常領導所說的“現(xiàn)金”并不是保險柜里的那些紙幣，而是企業(yè)賬戶上可動用的資金。因為現(xiàn)金是企業(yè)發(fā)展的大動脈，是否有流動資金關系著企業(yè)的生死存亡，所以管理好企業(yè)的資金，財務人員應責無旁貸。

每日資金動態(tài)匯報

雖然現(xiàn)金只是企業(yè)資產(chǎn)構成的一小部分，但是大多數(shù)企業(yè)都信奉著“現(xiàn)金為王”的法則。因此每日向領導匯報資金動態(tài)，是財務人員必須完成的工作。那么具體都需要匯報什么呢?最常見的是三項：

1.庫存現(xiàn)金：其實正常來說，庫存現(xiàn)金的存在是為了解決企業(yè)的各項雜費，例如辦公用品、企業(yè)團建等，都可以直接用庫存現(xiàn)金支付。因為庫存現(xiàn)金一般較少，相對于銀行存款就不那么重要了;

2.銀行存款：其實大多數(shù)的企業(yè)，幾乎所有的可移動資金都會存在銀行中，銀行是資金流動的主要途徑。企業(yè)在進行銷售商品、融資貸款等行為時，大多數(shù)款項都要從銀行賬戶流入。相反的，企業(yè)進行購買原材料、支付工資等活動，錢款也都要從銀行賬戶流出;

3.承兌匯票：承兌匯票是最常見的票據(jù)，但是因為有承兌日期的限制，所以財務人要妥善處理。

這三項是財務人員每日必須向領導匯報的內(nèi)容，可以繪制成資金日報統(tǒng)一上報。領導會根據(jù)具體情況做出相應的抉擇。

往來款項的注意

企業(yè)要想資金不緊張，只需要注意一點：減少現(xiàn)金的流出，增加現(xiàn)金的流入，減少資金占壓時間。這就需要財務人員對這幾點尤為關注：應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款、其他應收款、其他應付款、壞賬和存貨。因為這些是和企業(yè)資金周轉息息相關的，都很容易出現(xiàn)潛在的虧損。一旦出現(xiàn)任何預兆，一定要及時告知領導，讓資金能夠盡快回流。

其實除了企業(yè)現(xiàn)有的資金和將要收入的資金，還有很多地方值得財務人員注意，但是這兩樣對大多數(shù)企業(yè)來說是最為重要的。既然從事了財務工作，我們便要有著主人翁意識，并時時刻刻注意資金的變化，這樣才能成為一個優(yōu)秀的財務人!

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