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優(yōu)秀的財務(wù)人員應(yīng)該怎么管理現(xiàn)金?剛剛成為財務(wù)人員的你，也許會遇到這種情況，對于管理資金有所不了解，本文針對“優(yōu)秀的財務(wù)人員應(yīng)該怎么管理?”做了簡單的講解，希望可以對你有所幫助。

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這里需要注意，通常領(lǐng)導(dǎo)所說的“現(xiàn)金”并不是保險柜里的那些紙幣，而是企業(yè)賬戶上可動用的資金。因為現(xiàn)金是企業(yè)發(fā)展的大動脈，是否有流動資金關(guān)系著企業(yè)的生死存亡，所以管理好企業(yè)的資金，財務(wù)人員應(yīng)責(zé)無旁貸。

每日資金動態(tài)匯報

雖然現(xiàn)金只是企業(yè)資產(chǎn)構(gòu)成的一小部分，但是大多數(shù)企業(yè)都信奉著“現(xiàn)金為王”的法則。因此每日向領(lǐng)導(dǎo)匯報資金動態(tài)，是財務(wù)人員必須完成的工作。那么具體都需要匯報什么呢?最常見的是三項：

1.庫存現(xiàn)金：其實正常來說，庫存現(xiàn)金的存在是為了解決企業(yè)的各項雜費，例如辦公用品、企業(yè)團(tuán)建等，都可以直接用庫存現(xiàn)金支付。因為庫存現(xiàn)金一般較少，相對于銀行存款就不那么重要了;

2.銀行存款：其實大多數(shù)的企業(yè)，幾乎所有的可移動資金都會存在銀行中，銀行是資金流動的主要途徑。企業(yè)在進(jìn)行銷售商品、融資貸款等行為時，大多數(shù)款項都要從銀行賬戶流入。相反的，企業(yè)進(jìn)行購買原材料、支付工資等活動，錢款也都要從銀行賬戶流出;

3.承兌匯票：承兌匯票是最常見的票據(jù)，但是因為有承兌日期的限制，所以財務(wù)人要妥善處理。

這三項是財務(wù)人員每日必須向領(lǐng)導(dǎo)匯報的內(nèi)容，可以繪制成資金日報統(tǒng)一上報。領(lǐng)導(dǎo)會根據(jù)具體情況做出相應(yīng)的抉擇。

往來款項的注意

企業(yè)要想資金不緊張，只需要注意一點：減少現(xiàn)金的流出，增加現(xiàn)金的流入，減少資金占壓時間。這就需要財務(wù)人員對這幾點尤為關(guān)注：應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、預(yù)付賬款、其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款、壞賬和存貨。因為這些是和企業(yè)資金周轉(zhuǎn)息息相關(guān)的，都很容易出現(xiàn)潛在的虧損。一旦出現(xiàn)任何預(yù)兆，一定要及時告知領(lǐng)導(dǎo)，讓資金能夠盡快回流。

其實除了企業(yè)現(xiàn)有的資金和將要收入的資金，還有很多地方值得財務(wù)人員注意，但是這兩樣對大多數(shù)企業(yè)來說是最為重要的。既然從事了財務(wù)工作，我們便要有著主人翁意識，并時時刻刻注意資金的變化，這樣才能成為一個優(yōu)秀的財務(wù)人!

優(yōu)秀的財務(wù)人員應(yīng)該怎么管理現(xiàn)金你了解了嗎?相信你經(jīng)過上述內(nèi)容的學(xué)習(xí)已經(jīng)初步學(xué)會了，如果你有什么不明白的地方可免費咨詢網(wǎng)頁上方在線一對一答疑老師，學(xué)習(xí)更多做賬實操內(nèi)容可添加網(wǎng)頁下方老師微信，老師會根據(jù)你的情況提供適合你的資料與課程，更有免費海量會計資料與試聽課程等你領(lǐng)取哦!