發(fā)布時(shí)間:2019-10-17 13:46來源:會(huì)計(jì)教練
關(guān)注公眾號(hào)基金上折是什么意思?很多投資家都耳熟能詳,在我們基礎(chǔ)會(huì)計(jì)的日常工作中很少遇到。其實(shí)也有不少投資者在沒有弄清基金上折和下折出現(xiàn)是什么情況,對(duì)自己的投資有什么具體的影響。起初,小編也不知道其中的意思,經(jīng)過和我們會(huì)計(jì)教練的老師學(xué)習(xí),才認(rèn)識(shí)到其中的知識(shí)結(jié)構(gòu)。接下來感興趣的朋友一起了解一下吧。
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上折和下折,都是分級(jí)基金的不定期折算,不定期折算又稱為“到點(diǎn)折算”。分為向上折算(上折)和向下折算(下折)。發(fā)生向上折算時(shí),得到凈值超過1元的部分以母基金份額得到的約定收益,B類份額凈值超過1元的部分折算為母基金。
上折對(duì)A類無影響,但會(huì)使B類恢復(fù)為較高的初始凈值杠桿。
市場(chǎng)出現(xiàn)上折了,則代表牛市來了。下折的來臨,尤其是頻繁來臨,意味著熊市。因?yàn)闊o論是下折還是上折,都意味著分級(jí)基金的b份額有著非常大幅度的波動(dòng),一般來說,下折意味著其凈值較初始狀態(tài)縮水75%,而上折則意味著其凈值翻兩番。
因此,沒有母基金一段長(zhǎng)時(shí)間和大幅度的下跌和上漲,分級(jí)基金是不可能觸發(fā)不定期折算的。
上折的觸發(fā)條件一般是母基金的單位凈值。在牛市中,當(dāng)母基金凈值增長(zhǎng)時(shí),B份額凈值也同步上漲,其資產(chǎn)規(guī)模與A份額資產(chǎn)規(guī)模的比值會(huì)越來越大,杠桿會(huì)越來越小,直至無限逼近1,甚至忽略不計(jì)。
這明顯會(huì)喪失B份額的魅力,通過折算,將各份額凈值重新歸一,相對(duì)于一只新上市的分級(jí)基金,杠桿被重新加載。
實(shí)際上,分級(jí)基金“上折”對(duì)于基金投資者來說絕對(duì)是好事情。首先,上折后,原有的分級(jí)基金杠桿恢復(fù)到初始杠桿。原來是兩塊錢的成本“享受”三塊錢的波動(dòng),現(xiàn)在回到一塊錢的成本“享受”兩塊錢的波動(dòng),杠桿加大,當(dāng)然是好事情。
其次,上折后,原來高風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn),有一部分轉(zhuǎn)化為穩(wěn)健型的投資。對(duì)于投資者來說,在獲得收益之后,將一部分收益轉(zhuǎn)化為穩(wěn)健投資。這是保住自己原有收益的好辦法。投資老鳥都知道,跌起來容易漲起來難。1元錢漲10%,是1.1元,而從1.1元跌10%,就是0.99元。
幅度相同的情況下,跌的肯定比漲的多。及時(shí)收割獲利,是正確的投資選擇。第三,上折從來是行情較好的時(shí)候,基金上漲到一定情況下才會(huì)出現(xiàn)。行情看好,才會(huì)有上折。
看到這里,想必大家對(duì)“基金上折是什么意思”,都有進(jìn)一步的了解。想要了解更多內(nèi)容,歡迎咨詢右方在線客服,也可掃描關(guān)注會(huì)計(jì)教練官方公眾號(hào),學(xué)習(xí)更多您想學(xué)的知識(shí)。
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