發(fā)布時(shí)間:2019-12-09 15:47來源:會(huì)計(jì)教練
關(guān)注公眾號(hào)淺析信托公司的風(fēng)險(xiǎn)與管理,常見的風(fēng)險(xiǎn)類型主要有:信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)等。信托公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了信托公司面臨著一定的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),想要了解更多相關(guān)知識(shí)的小伙伴,可以點(diǎn)擊下面的圖片咨詢我們,我們會(huì)為大家進(jìn)行更為詳細(xì)的答疑。
淺析信托公司的風(fēng)險(xiǎn)與管理,常見的風(fēng)險(xiǎn)類型主要有:信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)等。信托公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了信托公司面臨著一定的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),想要了解更多相關(guān)知識(shí)的小伙伴,可以咨詢我們,我們會(huì)為大家進(jìn)行更為詳細(xì)的答疑。
信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下幾個(gè)方面:
1.信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司無法到期收回受托的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。
2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)或者急劇波動(dòng)而導(dǎo)致衍生工具價(jià)格或者價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3.操作風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制缺陷導(dǎo)致意外損失的風(fēng)險(xiǎn)。
4.合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)。主要是指信托公司在經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中觸犯法律和相關(guān)行業(yè)規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)。
信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,具體包括持續(xù)倡導(dǎo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念、完善風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程、豐富風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具等。
應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的前提是確保決策者充分了解業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行全面、深入的信用調(diào)查與分析,形成客觀、翔實(shí)的盡職調(diào)查報(bào)告;業(yè)務(wù)涉及到擔(dān)保的,還要注意對(duì)抵押、質(zhì)押物權(quán)屬有效性、合法性進(jìn)行審查,客觀、公正評(píng)估抵押物。
信托公司應(yīng)當(dāng)制定適合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和程序,對(duì)信托業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析,準(zhǔn)確識(shí)別業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類別和性質(zhì)。
內(nèi)部控制存在缺陷是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要成因之一,信托公司要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和落實(shí),合理設(shè)置體現(xiàn)制衡原則的崗位職責(zé),建立完善的授權(quán)制度,按照公司相關(guān)管理制度,對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行問責(zé)。
對(duì)信托公司所有擬開展業(yè)務(wù)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查,并嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)嵤┓晌募膶徍?、簽約等。同時(shí)確保信托業(yè)務(wù)的開展符合國家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定。
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