作為一個出納一定要了解一些銀行知識,畢竟出納做賬中是和資金經常打交道的,那么出納要知道的銀行常識有哪些呢?下面就來給大家介紹一下:
作為一個出納一定要了解一些銀行知識,畢竟出納做賬中是和資金經常打交道的,那么出納要知道的銀行常識有哪些呢?下面就來給大家介紹一下:
網(wǎng)銀
1、業(yè)務多的情況下盡量申請開網(wǎng)銀,一張支票4元,寫多了還容易錯,全年下來跟網(wǎng)銀的維護費差不多。
2、 轉賬用的網(wǎng)銀U盾一般有兩個,制單與審核,千萬千萬不要指望審核的人能杜絕所有錯誤,制單時要保證無誤。
曾經因為忙著審計兩個人同時眼花轉錯錢,第二天趕忙出情況說明跑銀行要回多轉款。
3、網(wǎng)絡不好的情況盡量不要轉賬,小金額無需審核,以免重復轉款。
4、節(jié)假日年中年終留心銀行公告,以免系統(tǒng)升級或者結算考核之類的原因不能轉款。
5、大額跨行轉款下午4點前搞定,遇到過幾次跨行系統(tǒng)關閉轉款失敗。
6 、我習慣每個季度備份一次電子對賬單,查賬方便,對賬便捷。
支票
1、有效期10天,記得給拿票的業(yè)務員科普一下,免得忘他家里過期ORZ
2、看日期、單位名稱、金額、印鑒是否清晰。對方銀行距離近可直接順進。
3、進賬單保證給銀行留底那兩聯(lián)清晰,曾經單位名稱里一個字有三點水,給對方銀行那一聯(lián)沒復寫上導致退票。原因:單位名稱錯誤。
4、楷體,一筆一畫寫,字跡清晰,不要龍飛鳳舞。密碼算兩次。
5、遞出去的票最晚兩天進賬,超過三天打電話問銀行是否退票。找業(yè)務單位換票可以帶上退票說明書。
提現(xiàn)
1、一般銀行5萬以內不收手續(xù)費,超過的部分收千分之一,比如一天取6萬,超1萬收10塊。提現(xiàn)次數(shù)多金額大的單位可以跟銀行談減免手續(xù)費,一年能省不少財務費用。
2 、10萬以上要人行審批,填寫大額提現(xiàn)申請表,銀行給的說明模板一般是差旅費??梢赃m當溝通,自己寫說明。
3 、年底一定要壓錢,免得接不上。遇到過給民工發(fā)錢的工頭一次帶走幾十萬,我排后面提五萬都沒有,心塞。
4、 注意安全,最好能派車,金額太大申請帶一個人。
5 、身份證常年帶身上。經常有突然要去提的情況。五萬不需要預約,五萬以上提前一天兩點前預約。
協(xié)定存款
公司賬戶的錢達到一定數(shù)額可以跟銀行談協(xié)定存款。比如賬戶上有500萬,超過10萬的部分可以讓銀行以高于活期的利率計息,一年也能賺不少利息。
辦理變更,簽訂三方,開戶,銷戶等
此類業(yè)務建議去之前直接打電話溝通,帶齊所有原件,需人行審批的業(yè)務帶兩份復印件。
辦完后寫張條子總結,然后歸檔收好。
其他
1.沒有網(wǎng)銀,同城用支票,異地用電匯,也可以申請辦結算卡,結算卡真心好使,提現(xiàn)轉賬都方便,綁定手機號碼,金額變動有短信提示。
2.對賬單多打幾份,因為跨年補打需要寫申請及付手續(xù)費。
3.學習一下票據(jù)與支付結算法律制度,辦理業(yè)務思路更清晰。
4.建立文件夾收藏銀行票據(jù),包括復印件和原件,寫明每次業(yè)務的流程。
注意:
①.購買支票要帶財務章和法人章。
②.支票不能折疊。手工填制支票時要字跡清晰,避免被退票。
③.開戶前要跟銀行確認要帶什么,問清楚原件還是復印件,是正本還是正副本都要。最好自己備一份復印件,不然臨時要出示復印件要出去復印又得重新排隊。
④.可以問銀行要一些常用單據(jù),以縮短耗在銀行的時間。
“剛一入職,沒人帶怎么辦?”
"實際工作的問題書上找不到方法,總是請教前輩總也不是個事!”
“可是怎樣能像在職場奮斗的多年的前輩一樣經驗豐富,實操能力超強呢?”
初入職場的你,是否也有這些困惑呢?
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有了這個真賬實訓練習系統(tǒng),輕松學會做賬?。。。。?!
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