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基金凈值是什么意思，基金凈值 分為單位凈值和累計凈值這兩種、很多小伙伴對相關(guān)的內(nèi)容不是很了解，下面就來給大家做詳細的解答。如果大家在學習的過程中遇到了問題，或者想要了解更多相關(guān)的問題，都可以咨詢我們的答疑老師，我們會為大家進行更為詳細的解答。

基金凈值是什么意思，基金凈值 分為單位凈值和累計凈值這兩種、很多小伙伴對相關(guān)的內(nèi)容不是很了解，下面就來給大家做詳細的解答。如果大家在學習的過程中遇到了問題，或者想要了解更多相關(guān)的問題，都可以咨詢我們的答疑老師，我們會為大家進行更為詳細的解答。

什么是單位凈值？

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券的價值加總，并扣除相關(guān)的費用，將余額除以總份額。

要是500000份額的基金，資產(chǎn)包括九百萬的股票和一百萬現(xiàn)金，其資產(chǎn)凈值應(yīng)該為20元。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

買基金、賣基金，多數(shù)時候我們關(guān)注的是單位凈值;只有我們要回溯基金的長期歷史表現(xiàn)的時候，才會關(guān)注累計凈值的。

基金單位凈值的估值指的是對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進行估算。它才是我們計算單位基金資產(chǎn)凈值時的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，像股票和債券等等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，我們只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

基金資產(chǎn)的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日是無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金 管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負債)/基金單位總數(shù)，總資產(chǎn)指的是基金擁有的所有的資產(chǎn)，還包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券哦;總負債指的是基金運作及融資時形成的負債，還包括應(yīng)付給他人的各項費用和應(yīng)付資金利息等等。

基金凈值 未來的成長性才會是判斷投資價值的關(guān)鍵哦。

以上就是關(guān)于基金凈值是什么意思的詳細解析，了解更多會計相關(guān)知識，可以咨詢我們官網(wǎng)客服，我們會一一為您答疑。如果您還有其它不明白的，添加老師微信或者掃描屏幕下方的二維碼，也可以隨時咨詢我們。